供应链融资是直接融资还是间接融资？

一、供应链融资是直接融资还是间接融资？

供应链融资是间接融资，因为供应链融资都是以产品和企业信用做担保的债务融资，债务融资属于间接融资，股权融资才属于直接融资。

供应链融资是近些年刚刚兴起的新的资金融通渠道主要服务于工业企业。尤其是产业链环节比较多的生产型企业。供应链融资主要是通过为企业产品原材料的采购，生产和交易各个环节提供资金并获取相应利息的债务融资方式，能够缓解生产型企业各个环节的资金紧张，降低生产型企业总体融资成本。供应链融资一般都需要企业的原材料和产品或者企业的现金流信用为担保，因此属于典型的债务融资，也属于间接融资。

二、供应链融资是债权融资吗？

供应链融资是目前非常成熟的债权融资模式，通过大企业的大体量，为供应链上下游企业集体授信，使得各类企业在金融资本的助力下，更好更快地成长。

对企业而言，不同融资方式的选择，意味着付出不同的成本和风险。选择适合自己企业发展阶段的融资方式，有利于公司的长远生存和做大做强。

三、供应链融资是负债融资吗？

就是以核心企业（上市公司或者大型企业）的履约信用为担保，提供给上下游企业的一种融资方式，实际上也是通过对核心企业的一个应收款项进行变现的过程，跟商业票据融资是同样的原理，跟银行票据融资不同的是依附在供应链融资后面的是核心企业的信用而并非银行信用。

实际上，供应链融资是一个大的概念，具体可以包括各种不同方式的融资，比如说，如果上游企业属于资金雄厚的公司，与核心企业之间签订有长期的供应合同的话，同时自己的应收账款明显过多的时候，上游企业可以联系银行与核心企业三方签订保兑仓协议，通常在这三者之间会加入一个仓储方

四、供应链融资的目标？

供应链融资

基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的融资模式

供应链融资『Supply Chain Finance』是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。

分为国际供应链融资、国内供应链融资、省内供应链融资、市内供应链融资。详见孙天宏主编的《贸易金融产品设计》、《贸易金融商业模式及营销》。

基本信息

中文名

供应链融资

外文名

Supply Chain Finance

所属领域

金融

综述

供应链融资

供应链融资和“物流银行”、“融通仓”相似，围绕“1”家核心企业，通过现货质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购，中间及制成品，到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条，将供应商、制造 商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。

供应链融资服务不同于传统的银行融资产品，其创新点是抓住大型优质企业稳定的供应链，围绕供应链上下游经营规范、资信良好、有稳定销售渠道和回款资金来源的企业进行产品设计，以大型核心企业为中心，选择资质良好的上下游企业作为商业银行的融资对象，这种业务既突破了商业银行传统的评级授信要求，也无须另行提供抵押质押担保，切实解决了中小企业融资难的问题。

供应链融资与供应链管理密切相关。供应链管理是针对核心企业供应链网络而进行的一种管理模式，供应链融资则是银行或金融机构针对核心企业供应链中各个节点企业而提供金融服务的一种业务模式。

供应链是围绕核心企业，通过对信息流，物流，资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的将供应商，制造商，分销商，零售商，直到最终用户连成一个整体的功能网链结构。它不仅是一条连接供应商到用户的物流链、信息链、资金链，而且是一条增值链，物料在供应链上因加工、包装、运输等过程而增加其价值，给相关企业带来收益。

供应链的核心企业通常为制造商。一方面，供应链表现为以核心企业为主导的网络结构，这就决定了供应链中配套企业的资金实力与核心企业的资金实力不匹配，配套企业处于资金链中弱势地位；并且，由于核心企业的强势导致配套企业在信息和谈判地位上处于劣势，这反过来又导致其资金需求的进一步加强。

另一方面，固定资产只占配套企业资产很少的一部分，流动资金、库存、原料等是其资产的主要表现形式，且配套企业的信用等级评级普遍较低，这些情况使得配套企业很难获得以固定资产抵押担保方式提供的银行或金融机构贷款服务。物流、资金流和信息流是供应链运作的三个要素，配套企业资金流的缺口将很难保持供应链的连续性，更会造成资源的损失和浪费。

“供应链融资”就是在供应链中找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链上的节点企业提供金融支持。一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上、下游配套中小企业，解决配套企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行或金融机构信用融入上、下游配套企业的购销行为，增强其商业信用，促进配套企业与核心企业建立起长期战略协同关系，从而提升整个供应链的竞争能力。

五、供应链融资合法吗？

合法，供应链金融拥有产业和金融两大属性，使得供应链金融具有来自产业和金融领域的双重风险。

另外，由于供应链金融参与主体众多，涉及的产业链条比较长、各垂直细分产业链条具备不同的属性和特点、业务操作流程复杂，而且各个环节之间环环相扣、彼此依赖，任何一个环节出现问题，都可能涉及其它环节，从而影响整条供应链的正常运行。

六、供应链融资是什么？

供应链融资：是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。

例子：围绕“1”家核心企业，通过现货质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购，中间及制成品，到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条；

将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。

银行主要审查：供应链整体管理程度和核心企业的管理与信用实力。

七、什么是供应链融资？

供应链融资是一种融资模式，它将供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点，制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案。

这种融资模式解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。

八、供应链融资 市场

随着互联网和全球贸易的发展，供应链融资市场正在经历着巨大的变革。传统的供应链融资模式已经难以满足企业的需求，而新的数字化供应链融资平台的兴起为企业提供了更灵活、高效的解决方案。

什么是供应链融资？

供应链融资是指企业在供应链上的各个环节中，通过利用金融手段解决资金短缺问题，提高资金周转效率的过程。传统的供应链融资模式主要包括银行信用贷款和应收账款质押等方式。

然而，传统的供应链融资存在一些弊端。首先，中小企业难以获得银行的信用贷款，由于缺乏抵押品或信用记录不佳，银行对其风险较高，往往只有较高的利率和严苛的条件才能获得贷款。其次，传统供应链融资需要大量的人力和物力投入，审批流程繁琐，周期较长，无法满足企业快速融资的需求。

数字化供应链融资平台的出现有效解决了传统供应链融资的痛点。这些平台通过区块链技术、大数据分析和人工智能等先进技术手段，提供了高效、便捷、低成本的供应链融资服务。

数字化供应链融资的优势

数字化供应链融资平台通过提供更多元的融资渠道，以及更智能的风控模型，为企业提供了以下几个方面的优势：

1. 降低融资成本：传统的供应链融资模式需要中间环节的参与，手续费和利率较高。而数字化供应链融资平台通过去除中间环节，将企业和资金方直接对接，降低了融资成本。
2. 提高融资速度：传统供应链融资的审批周期较长，而数字化供应链融资平台通过自动化审批流程和快速结算系统，可以在短时间内完成融资。
3. 降低融资风险：数字化供应链融资平台利用大数据分析和人工智能等技术手段，对参与供应链的企业进行风险评估和监控，降低了融资风险。
4. 提高供应链效率：数字化供应链融资平台将供应链上的各个环节进行信息共享和数据整合，实现了供应链的优化和效率提升。

数字化供应链融资平台的发展现状

目前，数字化供应链融资平台已经在全球范围内迅速发展。中国作为全球最大的制造业国家和出口大国之一，数字化供应链融资平台在中国的发展也引起了广泛关注。

众所周知，供应链融资是中国中小企业融资难的一大问题。由于中小企业往往缺乏抵押品或信用记录不佳，传统金融机构对其融资风险较高，导致融资难、融资贵。数字化供应链融资平台的出现为中小企业提供了新的融资渠道。

中国的数字化供应链融资平台主要集中在互联网金融领域。针对不同的供应链融资需求，平台提供了包括应收账款融资、库存融资、订单融资等多种融资产品。同时，通过先进的技术手段，平台实现了快速审批、智能风控、快速结算等功能，满足了中小企业快速融资的需求。

数字化供应链融资平台的发展离不开政府的支持。中国政府出台了一系列政策和措施，鼓励和支持互联网金融发展，推动数字化供应链融资的发展。例如，加强监管和风控，建立健全供应链金融服务体系，促进金融科技与实体经济的融合发展。

数字化供应链融资的未来展望

可以预见，随着互联网和金融科技的不断发展，数字化供应链融资将在未来继续迎来更广阔的发展空间。以下几个方面是未来数字化供应链融资值得关注的方向：

• 技术创新：随着区块链、人工智能和大数据等技术的不断进步，数字化供应链融资将实现更高效、更安全的交易和风控模式。
• 平台合作：数字化供应链融资平台可以与其他金融机构和企业合作，打造更完善的供应链金融生态系统。
• 国际化发展：数字化供应链融资平台可以通过国际化合作，为国内企业提供更广阔的融资渠道，同时也为国外企业进入中国市场提供便利。
• 风险管理：数字化供应链融资平台将继续加强风险管理和监控，降低融资风险，提高资金利用效率。

综上所述，数字化供应链融资是未来金融行业的重要发展方向之一。通过数字化供应链融资平台，企业可以更方便、快速地获得融资，提高供应链效率，促进经济发展。同时，数字化供应链融资也需要政府、金融机构和企业共同努力，建立健全的监管和风控机制，推动数字化供应链融资的可持续发展。

九、天使融资是互联网融资吗？

天使融资因是对初创企业的投资，风险大回报率较高，可能是通过互联网融资，但更多的是线下的天使投资。

天使轮融资即天使投资，指投资人对具有巨大发展潜力的高风险的初创企业进行早期的直接投资。属于自发而又分散的民间投资方式，这些进行投资的人士被称为“投资天使”。

天使轮融资一般是指团队基本有了，做了一段时间，产品马上要Demo了，可以内部看到。投资额300-600万，估值1500-3000万人民币左右。

十、产业链融资与供应链融资区别？

产业链融资是指金融服务机构通过考核整条产业链上下游企业状况，通过分析考证产业链的一体化程度，以及掌握核心企业的财务状况、信用风险、资金实力等情况，最终对产业链上的多个企业提供灵活的金融产品和服务的一种融资模式。

供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。

分为国际供应链融资、国内供应链融资、省内供应链融资、市内供应链融资。详见孙天宏主编的《贸易金融产品设计》、《贸易金融商业模式及营销》。